黃士元觀點：對專營洗錢業者，現行法反而沒輒？ - 風傳媒

但檢警既能從犯罪收益的資金流向追錢與人，往往亦能尋跡索驥，所以主嫌近年來往往將洗錢部門外包給更專業的「公司」，同時達到產生資金斷點、難以辨識 ... VVIP會員 會員專區 支持我們 新聞 新聞總覽 VIP專文 政治 國際 軍事 國內 中港澳 重磅專訪 專題 歷史 調查 風數據 運動 風民調 地方新聞 風影音 公民運動 立院直播 評論 評論總覽 風評 專欄 投書 風書房 文化 財經 財經總覽 商業 華爾街日報選文 經濟 風編輯導讀 科技 國際財經 財經專欄 生活 風生活 職場 旅遊 美食 健康 品味生活 時事話題 娛樂 居家 汽車 下班經濟學 下班經濟學總覽 下班經濟學影音 證券投資 理財 房地產 期貨 支持我們 烏克蘭戰爭 8週年論壇 NFT實體展 Search» 中國 旅遊 歷史 台股 台灣 理財 柯文哲 股票 蔡英文 投資 立即登入 帳號維護 會員資料 會籍管理 序號兌換 咖啡贊助 贊助紀錄 作者專區 支持我們 登出 會員中心 會籍管理 序號兌換 咖啡贊助 贊助紀錄 WSJ訂閱 支持我們 現正熱映中 熱門新聞 更多新聞 熱門分享 現行法令對洗錢沒輒？（網路圖片） 近日焦點新聞二則報導：其一是兆豐銀行紐約分行因違反美國銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）等規定，被重罰1.8億美元(新臺幣59億元)，根據紐約州金融服務署的新聞稿，兆豐商銀除紐約分行外，在巴拿馬市以及巴拿馬柯隆自由貿易區都有分行，紐約分行與巴拿馬的分行間有可疑的資金往來，他們至少發現五個疑點，包括大量支付逆轉以及馬拿馬分行客戶賬號號碼經過小心刻意安排的現象，但位於台北的兆豐金控總部則對其中涉及洗錢的風險漠不關心，認為兆豐銀行關於洗錢防制的執行項目是個空殻子，疏失既嚴重、持續且影響整個銀行體系。

行政院爰指示金管會應召集相關部會組成專案小組調查，迅速揭露真相、追究責任，也不可忽略防制洗錢法規制度面的不足及集體漠視的現狀。

[啟動LINE推播]每日重大新聞通知 另則新聞則是八年級生組集團洗錢轉帳，對外號稱「有誠信」、「口碑佳」，能快速將詐騙款項洗出以廣招客源，但為免客戶資金進帳後，有被凍結無法領出的風險，還與客戶明定遊戲規則，以釐清責任歸屬。

第一則新聞除了顯示資恐與洗錢防制已蔚為國際主流，我國法制既未達國際標準，而國人反洗錢觀念亦未落實，連獲得金管會特許經營之國際性銀行亦復如是，一旦我國被國際反洗錢組織列為應制裁之黑名單，對金融活動將有重大衝擊。

後則新聞則可見洗錢已愈益專業經營化，其與傳統跨境電信詐騙集團不同處在於：後者除了幕後「操盤」的主嫌外，還要有在「國外電信機房」著手詐騙、「取得人頭帳戶與提款卡」以及「在台灣執行提款轉帳」的車手等部門，然而主嫌為避免遭查緝指證，儘量安排集團各部門獨立作業，而目前實務上抓到最多的犯嫌亦為「電信機房」與「洗錢車手」等第一線人員。

但檢警既能從犯罪收益的資金流向追錢與人，往往亦能尋跡索驥，所以主嫌近年來往往將洗錢部門外包給更專業的「公司」，同時達到產生資金斷點、難以辨識重大犯罪本身或指證幕後主嫌的功能。

八年級生竟也組成洗錢隊伍。

（警政署刑事局提供） 我國洗錢防制法於1996年制定公布，歷經5次修正，惟關於洗錢罪之範圍及其防制措施，尚未完全與國際接軌，且未符實務所需。

且我國既為亞太防制洗錢組織(APG)之會員，自應履行會員執行防制洗錢政策之責任。

APG於2007年對我國進行第二輪之相互評鑑分析意見具體指出：我國有洗錢犯罪行為態樣不完備且門檻過高、金融機構保存交易資料及進行客戶審查等事項欠缺一般性法律規範等，均未能符合防制洗錢金融行動工作小組（FATF）所發布40項建議之具體缺失，並要求我國儘速立法改善，10年來，我國一直被列為追縱對象。

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台灣也選出了一個喜歡上網紅節目的讀稿機總統，讓國家危機四伏。

當民主政治娛樂化與低俗化，... 本週 4 人贊助，累計贊助金額$ 390 汪志雄觀點：是停止供電不是缺電，厲害了我的政府 汪志雄 2022-03-0906:40 台灣303全台大停電，締造了一項世界奇蹟，使得台灣成為一個不用打仗就會大規模停電的神奇國家。

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他們面對近年來國民黨的每況愈下，... 評論 政治 中港澳 藝文 專欄 VIP 林庭瑤專欄：尹錫悅來了，《魷魚遊戲》不玩了？ 林庭瑤 2022-03-1206:10 台灣與韓國果真是兄弟之邦，台灣長期藍綠兩黨對立，韓國則是保守派與進步派勢如水火。

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讀竟，泫然流涕。

不見我先師音容，十五年矣。

中原板蕩，神州瘡痍，我先師地下有知... 評論 風書房 歷史 文化 康熙海禁准進不准出，目的在強化帝國秩序：《朝貢、海禁、互市》選摘（1） 岩井茂樹（いわいしげき） 2022-03-1205:10 1717年（康熙56年）9月來航長崎的商人李亦賢在「申口」中，報告了信牌問題最終的解決方案，接著他又提及朝廷於5月25日（陰曆4月望日），... 評論 國際 財經 風評 風評：禁俄國能源出口可能帶來的多重災難 主筆室 2022-03-1107:20 美英決定禁止俄羅斯石油進口，雖然有人認為此禁令對俄羅斯經濟傷害不大，但如果美國能推動讓俄羅斯能源出口受阻，將會帶來多重災難。

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