【Anchor年賺20%？】質押UST賺被動收入

質押UST賺被動收入. 這篇文章將為大家介紹最近在Defi很受歡迎的一個質押平台Anchor，以質押UST可以在平台上達到 ... 7四月,2022chanstsharongmailcom 【Anchor年賺20%？】質押UST賺被動收入 這篇文章將為大家介紹最近在Defi很受歡迎的一個質押平台Anchor，以質押UST可以在平台上達到20%的年回報。

質押(Staking)是什麼 在上一篇文章有解釋過Staking是什麼，有興趣可以按這裡閱讀。

簡單來說，質押是在ProofofStake這個共識機制的區塊鏈上面，將自己的Crypto抵押出去並lockup一段時間去幫忙挖礦，從而去賺質押的那隻Crypto。

Anchor是什麼 我們知道不同的Defi平台會建立在不同的區塊鏈上，比如大家熟悉的Uniswap就建立在Ethereum上，Pancakeswap就建立在BNBchain，Raydium就在Solanachain。

而Anchor建立在Terrachain上。

AnchorProtocol是建立在Terra鏈上的一個Lendingprotocol，也就是借貸平台，它由南韓的Terraformlabs建立（Terraformlabs就是建立Terra的團隊）。

因為它是一個Lendingprotocol，所以我們可以在上面做的包括存錢和借錢。

AnchorProtocol在2021年3月launch，到現在才剛過一年，但如果我們去DefiLlama看（DefiLlama有很多不同Defi平台的數據），我們會看到Terra這條鏈的第一名就是Anchor。

整個Terra鏈的DefiTVL就有287億美金，而Terra就佔左150億美金，也就是說整個Terra的Defi生態有一半資產都在Anchor。

為什麼不用一年時間就這麼厲害跟受歡迎？原因是因為它可以做到一年20%年利率，大家都知道香港或者其他地方的銀行利率都很低，所以20%年回報當然很吸引。

UST是什麼 穩定幣一般有三大類，包括： 1）法幣支持的穩定幣比如像USDT，USDC這些美元穩定幣2）加密貨幣抵押的穩定幣比如DAI3）算法穩定幣 UST就屬於算法穩定幣，並跟美元掛鉤，所以一粒UST永遠等於1美金的價值。

根據Coingecko的數據，UST於去年年底已經超過了100億美金的市值，成為第一個有超過100億美金市值的去中心化穩定幣，而由去年12月到現在短短三個月又已經去到160多億美金的市值，增長的速度真的很快。

UST是算法穩定幣，也就是說它是用智能合約和算法去控制穩定幣的供應量，我們可以把算法當成美聯儲，只不過執行操作的不是一個人而是程式。

當一粒新的UST被鑄造出來，就會燒毀價值1美金的LUNA；同樣地，如果要鑄造LUNA的時候都要燒毀價值1粒LUNA的UST。

LUNA就是通過這個套利機制去維持UST和美元1:1的掛鉤。

Anchor操作 有人可能會問，20%這麼高回報，會不會是一個PonziScheme？ 我們可以回去看Anchor的本質，Anchor是一個借貸平台，那麼上面就會有貸款人和借款人。

貸款人就是放錢上去的人，放的就是UST；而借款人就需要超額抵押Crypto在平台上才可以借錢，也就是說放在平台上的錢需要比借的錢多，那平台才可以確保有足夠資金去cover借出的Crypto。

如何做到20%回報 我們可以看看20%回報是怎麼來的。

因為Anchor本身是一個存款和借貸平台，借款人可以通過放LUNA或者ETH在Anchor去借UST，實際上deposit在Anchor的不是普通的LUNA和ETH，而是質押了的LUNA和ETH，在平台上質押了的LUNA和ETH就分別叫bLUNA和bETH。

bLUNA可以通過Anchor的智能合約獲得，LUNA會被Lockup21天；而bETH則是通過LidoFinance獲得，質押ETH的時間要等Ethereum完全變成POS之後才知道要Lockup多久。

又bLUNA又bETH，這與20%回報有什麼關係？特別的地方在於借款人因為要放質押了的LUNA和ETH作為抵押才可以借UST，而質押會有回報，但回報不是由借款人賺，而是由Anchor賺，賺的這個部分還是在本身平台借錢的利息之上。

現在Anchor上面就質押了40多億美金的bLUNA和10多億美金的bETH，而貸款方面就有30億美金的UST；借款人付的利息大概是13%一年，這兩邊的資產產生出來的利息就足以給貸款人20%的年利息。

20%的年回報就叫AnchorRate，是Community用平台幣ANC制定出來，多出的收益會以UST的形式放在YieldReserve，當Anchor產生出來的收益不夠20%的時候就會拿出來用，而有部分的Reserve會用於購買ANC去確保ANC的價值會隨著Anchor的Adoption上升。

質押UST上Anchor時收到的利息，其實由以下幾部分組成： 1）借款人借錢所需給平台的利息2）借款人借錢需要質押bLUNA時，bLUNA賺的收益3）借款人借錢需要質押bETH時，bETH賺的收益4）Terra的補貼金額（補貼是為了推高Terra鏈的用家及風氣，令整個生態蓬勃） Anchor的風險 所有投資或者金融產品都會有風險，那質押UST在Anchor又有什麼風險？ 1）智能合約風險 這是所有DeFi都會有的風險，因為智能合約都是由人寫的，如果協議有漏洞就有可能會被hack。

對此，Terra有一個BugBountyProgram，如果找到Anchor的漏洞就會有獎勵，當然另外Terra都有請監管公司去監察著協議的安全。

2）UST與美元的脫鉤風險 既然質押的是UST，賺的也是UST，那如果UST有一天與同美元脫鉤就會是一個風險，不過這個是所有與法幣掛鉤的穩定幣都會有的風險，以UST來說它在過去大部分時間都很穩定，除了在2020年底曾經有跌至0.8美金，有些人甚至會說UST比一些中心化穩定幣穩定。

3）20%回報的可持續性 雖然現在的回報可以達到20%，但如果沒有足夠的借錢需求去match貸款人的數量就會有不平衡的情況，然後就要用Reserve裡面的錢去補貼去達到承諾的20%。

然而YieldReserve總不能無止境的補貼，前陣子跌至600多萬美金，光是從12月初到一月底，儲備已經少了3500萬美金，那如果有一天Anchor不再afford到給那20%的回報，會有什麼可能性呢？ 第一種情況就是借錢的人增加，令Anchor收多一點利息；第二種情況就是質押bLUNA或者bETH有更高的利率；第三種情況就是ANC持有者投票將AnchorRate降低至一個低過20%但較sustainable的Rate，令貸款人的利息減少，如果是這種情況會發生什麼？ Worstcase就是當AnchorRate改了之後有很大的拋售，令UST與美金脫鉤。

不過這個情況發生的可能性暫時來說未必很高，因為三月初一個叫LunaFoundationReserve的組織就開會通過了將它們金庫裡面價值4.5億美金的500萬粒LUNA換成UST放上去Anchor。

這件事係發生之後Anchor平台上面的借款人和貸款人都有持續增多。

不過始終還是貸款人比借款人多，所以差距其實還在。

不過由於Anchor還會將借款人質押了的Crypto拿去賺收益去分利息比貸款人，所以就算借款和貸款量的數字有差也可以拿到平衡。

雖然係咁，但係呢個做法都唔sustainable既，所以佢哋就有計畫Anchorv2加入用Compound質押衍生品作為質押品。

另外，在剛剛三月底的時候其實Anchor已經通過了將固定利率調整做半動態利率，半動態利率意思是將利率跟一段時間內的收益儲備變化指標連在一起。

簡單來說就是當收益儲備增加，利率就會增加；當收益儲備下降利率就會下降。

質押UST操作 第一步：購買UST 首先我們要買UST，有UST才可以質押。

比如這裡我在myethshop入了2000港幣，那就可以看到我的帳戶上現在有2000港幣可以用於購買UST。

除了mythshop之外，買幣也可以在其他地方購買，比如是幣安，火幣，FTX這些交易所。

第二步：把UST轉到錢包 買了UST後我們要轉到自己錢包，由於UST在Terra鏈上，所以我們要下載一個Terra鏈的錢包，這個錢包叫TerraStation。

AppStore裡面找TerraStation 然後按NewWallet。

按Newwallet 輸入錢包名字和帳戶密碼 輸入錢包名字和密碼 抄下你的24個seedphrase（這就是錢包的privatekey，記得用紙寫下放在離線的地方！） 抄下你的24個seedphrase 按要求輸入seedphrase裡面的詞 按要求輸入seedphrase相應的詞 設定FaceID 設定FaceID 錢包成功創建 錢包成功創建 然後就可以看到自己的錢包地址 這裡就可以看到自己的錢包地址 去AnchorProtocol的網站，然後按ConnectWallet。

在AnchorProtocol網站按ConnectWallet 用手機TerraStation錢包掃描QRCode。

用手機TerraStation錢包掃描QRCode 連接之後去Earn的頁面。

Earn的頁面 然後按Deposit。

按Deposit 然後輸入你要質押的UST數量。

（這裡要留一點作為TxFee） 輸入要質押的UST數量 完成質押。

完成質押 完成後可以看到質押UST的數量，以及一年/一個月/一週/一天的預計回報。

小總結 Anchor是一個在Terra鏈上的DeFi借貸平台，上面有借款人和貸款人；貸款人可以放UST到平台上賺20%年回報，這20%來自於借款人借錢的利息，借款人質押在平台上的收益以及Anchor的補貼。

如果想嘗試投資Anchor，要做的步驟包括：1）在交易所購買UST2）申請TerraStation錢包3）將UST放入TerraStation錢包4）將UST由TerraStation錢包轉上到AnchorProtocol上 當中風險包括：1）智能合約風險2）UST脫鉤風險3）Anchor補貼用完風險 如果真的質押了的話，最好一直留意UST是否一直和美元掛鉤，以及補貼的使用情況。

撰文：Sharon@MYETHSHOP ———————————www.myethshop.com香港加密貨幣交易平台———————-facebook:myethshopinstagram:myethshopWeChat:myethshoptelegram:t.me/myethshopYouTube: https://www.youtube.com/c/myethshopWordPress:myethlabs.wordpress.com ———————- 免責聲明 本網頁內容並非投資意見，亦不構成任何投資產品之要約、要約招攬或建議。

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