民眾查詢金融遺產之一站式服務自109年7月1日起擴大至全國 ...

為提供全國民眾更便捷查詢過世親人金融遺產機制，金管會與財政部進行跨部會 ... 民眾至臺北國稅局申請設籍於臺北市之過世親屬財產清冊時，可同時申請查詢其金融遺產。

社會大眾專區 會員機構專區 財團法人金融聯合徵信中心menu ::: ::: 會員機構專區> 首頁 >公告資訊>重要事項公告 公告資訊 民眾查詢金融遺產之一站式服務自109年7月1日起擴大至全國實施囉！ 更新日期：2021/09/14 為提供全國民眾更便捷查詢過世親人金融遺產機制，金管會與財政部進行跨部會合作，自109年7月1日起擴大至全國實施，民眾可於全國任一國稅局申請查詢過世親人之金融遺產，各受理查詢機構將直接或由其會員金融機構提供查詢結果予申請人，民眾查詢金融遺產之方便性及效率性將大幅提升。

過去民眾為查詢過世親人金融遺產，需就不同金融遺產類別，分別向不同機構申辦查詢手續，為期提高資訊取得方便性及查詢效率，金管會前請台灣金融服務業聯合總會（下稱金融總會）邀集銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心等六大受理查詢機構研商，爰自108年12月1日起與財政部臺北國稅局（下稱臺北國稅局）合作，推動試辦民眾查詢金融遺產之一站式服務。

民眾至臺北國稅局申請設籍於臺北市之過世親屬財產清冊時，可同時申請查詢其金融遺產。

推出試辦期間執行情形良好，經就各界建議檢討修正相關作業後，自今年7月1日起擴大至全國實施，民眾至各地區國稅局申請過世親屬財產清冊時，可同時申請查詢過世親人之存款、上市櫃股票、壽險保單、基金及信用報告等金融遺產資訊，過世親屬財產首次透過本措施申請查詢者，六大受理查詢機構將提供免收手續費之優惠。

民眾僅需填具一份申請書，並視需求勾選相關查詢機構，各地區國稅局將轉送申請資料予勾選之受理查詢機構，再由各受理查詢機構或其會員金融機構，原則於10個工作天內，將查詢結果直接回覆予申請人(相關作業流程詳附件1)。

歡迎有查詢金融遺產需求之民眾多加利用，如有相關問題可參考查詢說明書上各受理查詢機構專線洽詢(詳附件2)。

另為進一步擴大查詢金融遺產服務範圍，已協調行政院農業委員會農業金融局、證券商業同業公會及信用合作社聯合社等納入本項便民措施，未來民眾可透過本措施一併查詢過世親人於信用合作社及農漁會信用部之存款，以及透過證券商複委託購買之外國有價證券等金融遺產，免除民眾再分別前往上述機構查詢之困擾，本新增查詢項目將於相關系統調整後，預計於今年第4季開始提供服務。

本措施推行後，民眾除透過國稅局單一窗口申請外，仍可視其需求，就近至六大受理查詢機構申請查詢金融遺產，各受理查詢機構仍將維持現行查詢機制，繼續提供民眾查詢金融遺產服務。

本中心基於考量往生者繼承人除需查詢往生者之金融遺產外，亦須了解往生者生前與金融機構之借款情形，以作為繼承人衡量繼承事項與範圍之參考，爰藉由國稅局單一窗口一站式服務免費提供往生者之「當事人綜合信用報告」，附加即使逾資料揭露期限仍會揭露之「未清償債務資料」，以供繼承人取得完整之往生者銀行債務資料。

附加檔案 附件1：透過國稅局單一窗口查詢作業流程圖附件2：查詢金融遺產內容及相關作業流程說明 回上一頁 回列表頁 ::: 中心簡介成立沿革組織概況宗旨、理念與服務項目財務業務公開資訊會員名錄大事紀要聯絡我們公告資訊新聞稿產品增修公告資料報送公告延誤報送資料會員機構公告會員查核公告會員查處公告講習及研討會公告資訊安控公告其他公告人才招募公告業務主題專區授信業務專區信用卡業務專區債務協商/消債條例專區衍生性金融商品專區中小企業融資服務平台服務專區IFRSs資訊專區安控查核專區電支機構專區查詢理由專區資料揭露期限授信違約損失率（LGD）資料報送專區介接公務機關資料案專區介接查調證券商授信業務負面資料專區其他信用資訊查詢申請查詢方式虛擬專屬網路（VPN）線路申請作業查詢種類說明講習/會議報名查詢講習(會議)資料及線上報名查詢及取消報名資料申請講習時數證明書資料開放專區運用大數據分析資訊OpenData專區金融聯合徵信中心年報金融聯合徵信雜誌金融風險管理季刊金融與徵信叢書影音平台相關網站連結 隱私權保護宣言資訊安全政策宣言個人資料保護管理政策聲明個資當事人權利行使誠信經營規範 正體中文English 中心簡介成立沿革組織概況宗旨、理念與服務項目財務業務公開資訊會員名錄大事紀要聯絡我們公告資訊新聞稿產品增修公告資料報送公告延誤報送資料會員機構公告會員查核公告會員查處公告講習及研討會公告資訊安控公告其他公告人才招募公告業務主題專區授信業務專區信用卡業務專區債務協商/消債條例專區衍生性金融商品專區中小企業融資服務平台服務專區IFRSs資訊專區安控查核專區電支機構專區查詢理由專區資料揭露期限授信違約損失率（LGD）資料報送專區介接公務機關資料案專區介接查調證券商授信業務負面資料專區其他信用資訊查詢申請查詢方式虛擬專屬網路（VPN）線路申請作業查詢種類說明講習/會議報名查詢講習(會議)資料及線上報名查詢及取消報名資料申請講習時數證明書資料開放專區運用大數據分析資訊OpenData專區金融聯合徵信中心年報金融聯合徵信雜誌金融風險管理季刊金融與徵信叢書影音平台相關網站連結 回首頁 網站導覽 意見信箱 聯絡我們 表格下載 常見問答